Pravilo Narodna banka Ukrajine sprejela odločitev o odvzemu bančne licence IBOX BANK JSC, tako da se zdaj začenja postopek njene likvidacije. O tem so poročali na uradni spletni strani regulatorja.
Odločitev o likvidaciji je bila sprejeta v skladu s 77. členom ukrajinskega zakona "O bankah in bančnih dejavnostih" zaradi dejstva, da je IBOX BANK sistematično kršila zahteve zakonodaje na področju preprečevanja in protiukrepov proti legalizaciji (pranju) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, financiranjem terorizma in financiranjem širjenja orožja za množično uničevanje (v nadaljevanju PVC/FT).
Narodna banka je IBOX BANK obtožila nepravilnega opravljanja nalog, kot je izvajanje ukrepov za preverjanje strank, tveganje poslovnih odnosov s katero je visoko in ki je organizirala in izvajala športna tekmovanja v pokru, ter razvoj in izvajanje internih dokumentov o preprečevanju pranja denarja. /CFT vprašanja, ki bi veljala za zakonodajna zahteve in rezultati nacionalne ocene tveganja.
V zadnjih dveh letih je Narodna banka izvajala nadzor na področju AML/CFT in je večkrat zabeležila kršitve s strani IBOX BANK. Regulator je izrekel globe, dvakrat prekinil izvajanje določenih vrst poslov, razrešil bančnega uradnika s položaja in dvakrat pisno opozoril. Očitno se je čaša potrpljenja Narodne banke že prelila in uporabila je radikalna sredstva.
»Vsak vlagatelj banke bo prejel od Sklada za zajamčene vloge odškodnino v celotnem znesku vloge, vključno z obrestmi, obračunanimi po koncu dneva pred dnevom začetka postopka umika banke s trga, razen v primerih iz četrtega dela 26. člena zakona Ukrajine "o sistemu jamstev za vloge fizičnih oseb," pravi uradna spletna stran Narodne banke Ukrajine.
Tiskovna služba regulatorja dodaja, da je delež finančne institucije le 0,1% sredstev solventnih bank, zato njen umik s trga ne bo vplival na stabilnost ukrajinskega bančnega sektorja. Toda ta odločitev je predstavljala določen izziv za monobank, katere komitenti so za polnjenje svojih kartic običajno uporabljali terminale IBOX.
"Mreža terminalov za polnjenje iVoh je sprejela 12-15 milijard UAH na mesec za polnjenje naših kartic," je povedal soustanovitelj monobank Oleg Horokhovskyi. Vendar je takoj za tem dodal, da je banka potrebovala pol dneva, da je našla alternativno rešitev. Še isti dan so imetniki kartic v aplikaciji prejeli sporočilo, v katerem so navedeni drugi kanali za polnjenje - terminali in blagajne partnerskih bank.
Zanimivo tudi: